Företagslån Online

Företagslån Online: Här Kan Du Få Digitala Företagslån 2024

Vår erfarenhet och vårt engagemang för hög kvalitet: Med över 200 noggrant granskade recensioner, fler än 700 artiklar skrivna av experter, ett team bestående av branschkunniga personer och löpande uppdateringar varje månad arbetar vi för att du alltid ska få tillgång till tillförlitlig och aktuell information.

Därför kan du lita på Payup: Vårt engagerade expertteam arbetar målmedvetet för att tillhandahålla den senaste och mest relevanta informationen som stödjer dina beslut. Med ett starkt fokus på objektivitet, en datadriven metodik och transparens, strävar vi efter att vara din mest tillförlitliga källa till information. Varje ranking och betyg är noggrant underbyggt, vilket du kan läsa mer om antingen direkt vid produktbeskrivningen eller i våra detaljerade recensioner.

Läs mer om våra redaktionella riktlinjer.

Payup P icon
Froda

Bästa företagslånet online 2024

Froda är det bästa företagslånet online för lån på 200 000 kr enligt Payup. Froda erbjuder företagslån mellan 10 000 kr och 15 000 000 kr. Du får prisförslag några minuter efter inskickad ansökan och lånelöfte samma dag. Froda ger även ett s.k lägsta-pris garanti. Det tillkommer inga avgifter utöver räntan. En ansökan hos Froda är kostnadsfri och inte bindande.

Topplista: Bästa digitala företagslånen 2024

Vår metod

Vi utvärderade 17 st. långivare baserat på faktorer som informationsförmedling, kostnader, tillgänglighet, villkor, kundnöjdhet och ansökningsprocess. Vi bedömde även egenskaper som lånebelopp, löptider, räntor, avgifter, acceptans av medsökande och kundsupport. Valet av bästa långivare baserades på totalprestation för företagslån online.

  • FrodaBäst Överlag 2024
  • ZmartaNyast
  • KreaBäst för Med EU-garanti
  • CorpiaBäst för Låg Kreditvärdighet
  • FakturinoBäst för att Jämföra Flera Erbjudanden
  • FedeltaBäst för Snabb Utbetalning

Jämför företagslån online

Vi hjälper dig att snabbt jämföra 17 st. långivare, kreditgivare och banker som erbjuder företagslån online för att du ska kunna hitta det alternativ som bäst passar dig 2024. Ange helt enkelt det belopp du söker i lån nedan. Det kommer att filtrera listan. Jämför därefter alternativen och välj det som bäst passar dina behov.

Hur mycket vill du låna?

Filtrera för:
Sortera efter
Mest relevant
Högst betyg
Lägst snittränta

När du ser ett räntespann, som 2,95 - 333,31%, representerar det de möjliga räntorna du kan erbjudas. Däremot är din faktiska ränta beroende av en individuell bedömning. Med sorteringsalternativet Lägst snittränta beräknar vi medelvärdet av varje räntespann och sorterar lånen så att de med bäst potential till lägst ränta visas först.

Lägst räntespann

Sorteringsalternativet Lägst räntespann visar lånen baserat på deras lägsta möjliga ränta. Kom dock ihåg att den angivna räntan inte alltid är den du erbjuds vid ansökan.

Flest beviljade
Nyast
Hittade 17 st. erbjudanden
  • Froda logo

    Froda

    Betyg: 4.5/5Payup graderar lån baserat på fem kärnfaktorer: kostnad, beviljandegrad, transparens, kundtjänst och Trustpilot-betyg. Dessa sammanvägs för att ge ett sammanfattande Payup-betyg från 1 till 5, med detaljerad förklaring tillgänglig i vår recension. Vi granskar vårt betyg en gång varje månad.
    Lån mellan
    10 000 -
    15 000 000 kr
    Ränta
    Ger offert efter ansökan
    Löptid
    30 dgr -
    3 år
    Uppl.avgift
    0 kr
    Använder D&B
    Detaljerad information om Froda
    EgenskapInformation
    BolagsformerFroda erbjuder företagslån till aktiebolag, handelsbolag, enskild firma och kommanditbolag.
    BokslutFroda ställer inga krav på att företaget har ett bokslut.
    BetalningsanmärkningarJa, Froda accepterar betalningsanmärkningar.
    Utan borgenNej, Froda erbjuder inte företagslån utan krav på borgen.
    Nystartade företagJa, Froda erbjuder företagslån till nystartade företag.
    FactoringNej, Froda erbjuder inte factoring.
    Krav

    För att få lån hos Froda behöver du uppfylla följande krav:

    • Företaget måste vara godkänt för F-skatt
    • Ansökande måste gå i personlig borgen för lånet
    • Ansökande måste vara folkbokförd i Sverige
    Låna med mobilenJa, hos Froda kan du låna med mobilen.
    Mer om erbjudande på froda.se
  • Fakturino logo

    Fakturino

    Betyg: 4.5/5Payup graderar lån baserat på fem kärnfaktorer: kostnad, beviljandegrad, transparens, kundtjänst och Trustpilot-betyg. Dessa sammanvägs för att ge ett sammanfattande Payup-betyg från 1 till 5, med detaljerad förklaring tillgänglig i vår recension. Vi granskar vårt betyg en gång varje månad.
    Lån mellan
    20 000 -
    30 000 000 kr
    Ränta
    Beror på långivare
    Löptid
    30 dgr -
    5 år
    Antal partners
    38 st.
    Låneförmedlare
    Erbjuder factoring
    Detaljerad information om Fakturino
    EgenskapInformation
    BolagsformerFakturino erbjuder företagslån till aktiebolag, handelsbolag, enskild firma och kommanditbolag.
    BokslutFakturino ställer inga krav på att företaget har ett bokslut.
    BetalningsanmärkningarJa, Fakturino accepterar betalningsanmärkningar.
    Utan borgenJa, Fakturino erbjuder företagslån utan krav på borgen.
    Nystartade företagJa, Fakturino erbjuder företagslån till nystartade företag.
    FactoringJa, Fakturino erbjuder factoring
    Antal samarbetspartnersFakturino samarbetar med 38 olika banker och långivare.
    Krav

    För att få lån hos Fakturino behöver du uppfylla följande krav:

    • Företaget måste vara godkänt för F-skatt
    • Ansökande måste vara folkbokförd i Sverige
    Låna med mobilenJa, hos Fakturino kan du låna med mobilen.
    Mer om erbjudande på fakturino.se

Alla Företagslån online 2024

Här hittar du en komplett översikt över 17 olika alternativ för företagslån online på den svenska marknaden. Listan innehåller både stora och små aktörer, med olika räntor och villkor, för att du ska kunna hitta det bästa alternativet för dig.

LångivarePayup betygmin. Beloppmax. Beloppmin. Räntamax. Räntamin. Löptidmax. LöptidÅlders- och inkomstkravUppläggningsavgiftAviseringsavgiftKreditupplysningLåneförmedlare (Banker)Erbjuder factoring
Froda 4,5/510 000 kr15 000 000 krGer offert efter ansökanGer offert efter ansökan1 mån36 mån18 år, Bedöms individuellt0 kr0 krD&BNejNej
Fakturino 4,5/520 000 kr30 000 000 krBeror på långivareBeror på långivare1 mån60 mån18 år, Bedöms individuelltBeror på långivareBeror på långivareUCJa (38)Ja
Krea 4,5/510 000 kr30 000 000 krBeror på långivareBeror på långivare1 mån60 mån18 år, Bedöms individuelltVarje låneansökan bedöms individuellt men många av de långivare Krea samarbetar med en omsättning på minst 50 000 kr/mån eller 600 000 kr/år.Beror på långivareBeror på långivareUCJa (38)Ja
Fedelta 4,5/525 000 kr1 000 000 krfr. 6%fr. 6%6 mån36 mån18 år, Bedöms individuellt0 kr0 krUCNejNej
Toborrow 4,0/5100 000 kr20 000 000 krBeror på långivareBeror på långivare3 mån36 mån18 år, Bedöms individuelltBeror på långivareBeror på långivareUCJa (20)Nej
Creddo 3,5/510 000 kr10 000 000 krBeror på långivareBeror på långivare1 mån60 mån18 år, Bedöms individuelltBeror på långivareBeror på långivareUCJa (19)Nej
Zmarta 4,5/510 000 kr5 000 000 krBeror på långivareBeror på långivare1 mån60 mån18 år, Bedöms individuelltBeror på långivareBeror på långivareUCJa (15)Nej
Qred 4,0/510 000 kr2 000 000 krGer offert efter ansökanGer offert efter ansökan1 mån24 mån18 år, Bedöms individuellt0 kr0 krUCNejNej
Kompar 4,0/510 000 kr7 000 000 krBeror på långivareBeror på långivare1 mån36 mån18 år, Bedöms individuelltBeror på långivareBeror på långivareUCJa (19)Nej
Lendo 4,0/550 000 kr5 000 000 krBeror på långivareBeror på långivare12 mån180 mån18 år, Bedöms individuelltBeror på långivareBeror på långivareUCJa (19)Nej
OPR Företagslån 4,0/530 000 kr500 000 krGer offert efter ansökanGer offert efter ansökan6 mån24 mån18 år, Bedöms individuellt695 kr0 krCreditsafeNejNej
Approva 2,0/530 000 kr300 000 krGer offert efter ansökanGer offert efter ansökan12 mån60 mån18 år, Bedöms individuellt0 kr0 krD&BNejNej
Capcito 4,5/510 000 kr15 000 000 kr0,9%4,2%6 mån48 mån18 år, Bedöms individuellt0 kr0 krCreditsafeNejNej
Corpia 3,0/5100 000 kr3 000 000 kr8%12%1 mån36 mån18 år, Bedöms individuellt2%0 krUCNejNej
Ponture 2,5/5100 000 kr2 000 000 krBeror på långivareBeror på långivare1 mån60 mån18 år, Bedöms individuelltBeror på långivareBeror på långivareUCJa (18)Ja
Svea Bank 3,0/510 000 kr1 000 000 krGer offert efter ansökanGer offert efter ansökan0018 år, Bedöms individuellt995 kr0 krUCNejNej
CapitalBox 3,5/520 000 kr2 000 000 krGer offert efter ansökanGer offert efter ansökan1 mån48 mån18 år, 420 000 kr/årMåste ha minst 500 000 kr i årsomsättning.2,5%0 krUCNejNej

Upptäck de senaste aktörerna inom företagslån online. Dessa 5 nya alternativ erbjuder konkurrenskraftiga villkor och innovativa lösningar för att möta dina lånebehov.

LångivarePayup betygmin. Beloppmax. Beloppmin. Räntamax. Räntamin. Löptidmax. LöptidÅlders- och inkomstkravUppläggningsavgiftAviseringsavgiftKreditupplysningLåneförmedlare (Banker)Erbjuder factoring
Zmarta 4,5/510 000 kr5 000 000 krBeror på långivareBeror på långivare1 mån60 mån18 år, Bedöms individuelltBeror på långivareBeror på långivareUCJa (15)Nej
Svea Bank 3,0/510 000 kr1 000 000 krGer offert efter ansökanGer offert efter ansökan0018 år, Bedöms individuellt995 kr0 krUCNejNej
CapitalBox 3,5/520 000 kr2 000 000 krGer offert efter ansökanGer offert efter ansökan1 mån48 mån18 år, 420 000 kr/årMåste ha minst 500 000 kr i årsomsättning.2,5%0 krUCNejNej
Corpia 3,0/5100 000 kr3 000 000 kr8%12%1 mån36 mån18 år, Bedöms individuellt2%0 krUCNejNej
Creddo 3,5/510 000 kr10 000 000 krBeror på långivareBeror på långivare1 mån60 mån18 år, Bedöms individuelltBeror på långivareBeror på långivareUCJa (19)Nej

Här presenteras 4 alternativ för företagslån online utan UC. Dessa alternativ kan vara attraktiva om du vill undvika att påverka din kreditvärdighet hos UC.

LångivarePayup betygmin. Beloppmax. Beloppmin. Räntamax. Räntamin. Löptidmax. LöptidÅlders- och inkomstkravUppläggningsavgiftAviseringsavgiftKreditupplysningLåneförmedlare (Banker)Erbjuder factoring
Froda 4,5/510 000 kr15 000 000 krGer offert efter ansökanGer offert efter ansökan1 mån36 mån18 år, Bedöms individuellt0 kr0 krD&BNejNej
OPR Företagslån 4,0/530 000 kr500 000 krGer offert efter ansökanGer offert efter ansökan6 mån24 mån18 år, Bedöms individuellt695 kr0 krCreditsafeNejNej
Approva 2,0/530 000 kr300 000 krGer offert efter ansökanGer offert efter ansökan12 mån60 mån18 år, Bedöms individuellt0 kr0 krD&BNejNej
Capcito 4,5/510 000 kr15 000 000 kr0,9%4,2%6 mån48 mån18 år, Bedöms individuellt0 kr0 krCreditsafeNejNej

Denna lista innehåller 2 alternativ för företagslån online med Creditsafe. Om du föredrar att din kreditvärdighet kontrolleras av Creditsafe, kan du hitta passande alternativ här.

LångivarePayup betygmin. Beloppmax. Beloppmin. Räntamax. Räntamin. Löptidmax. LöptidÅlders- och inkomstkravUppläggningsavgiftAviseringsavgiftKreditupplysningLåneförmedlare (Banker)Erbjuder factoring
OPR Företagslån 4,0/530 000 kr500 000 krGer offert efter ansökanGer offert efter ansökan6 mån24 mån18 år, Bedöms individuellt695 kr0 krCreditsafeNejNej
Capcito 4,5/510 000 kr15 000 000 kr0,9%4,2%6 mån48 mån18 år, Bedöms individuellt0 kr0 krCreditsafeNejNej

Utforska 2 alternativ för företagslån online med Dun & Bradstreet. Dessa alternativ kan vara ett bra val om du vill att din kreditkontroll utförs av en annan aktör än UC.

LångivarePayup betygmin. Beloppmax. Beloppmin. Räntamax. Räntamin. Löptidmax. LöptidÅlders- och inkomstkravUppläggningsavgiftAviseringsavgiftKreditupplysningLåneförmedlare (Banker)Erbjuder factoring
Froda 4,5/510 000 kr15 000 000 krGer offert efter ansökanGer offert efter ansökan1 mån36 mån18 år, Bedöms individuellt0 kr0 krD&BNejNej
Approva 2,0/530 000 kr300 000 krGer offert efter ansökanGer offert efter ansökan12 mån60 mån18 år, Bedöms individuellt0 kr0 krD&BNejNej

Här finns 11 alternativ för företagslån online med betalningsanmärkning. Dessa kan ge dig en andra chans att få tillgång till finansiering även om du har en anmärkning i din kreditrapport.

LångivarePayup betygmin. Beloppmax. Beloppmin. Räntamax. Räntamin. Löptidmax. LöptidÅlders- och inkomstkravUppläggningsavgiftAviseringsavgiftKreditupplysningLåneförmedlare (Banker)Erbjuder factoring
Froda 4,5/510 000 kr15 000 000 krGer offert efter ansökanGer offert efter ansökan1 mån36 mån18 år, Bedöms individuellt0 kr0 krD&BNejNej
Fakturino 4,5/520 000 kr30 000 000 krBeror på långivareBeror på långivare1 mån60 mån18 år, Bedöms individuelltBeror på långivareBeror på långivareUCJa (38)Ja
Krea 4,5/510 000 kr30 000 000 krBeror på långivareBeror på långivare1 mån60 mån18 år, Bedöms individuelltVarje låneansökan bedöms individuellt men många av de långivare Krea samarbetar med en omsättning på minst 50 000 kr/mån eller 600 000 kr/år.Beror på långivareBeror på långivareUCJa (38)Ja
Fedelta 4,5/525 000 kr1 000 000 krfr. 6%fr. 6%6 mån36 mån18 år, Bedöms individuellt0 kr0 krUCNejNej
Zmarta 4,5/510 000 kr5 000 000 krBeror på långivareBeror på långivare1 mån60 mån18 år, Bedöms individuelltBeror på långivareBeror på långivareUCJa (15)Nej

Vad innebär företagslån online?

Företagslån online refererar till finansieringslösningar för företag som främst erbjuds och hanteras via internet, utan behovet av fysiska möten eller pappersbaserade ansökningar. Dessa lån kan komma från en mängd olika källor, inklusive traditionella banker som utvecklat en ”digital först”-strategi, samt rena online-långivare och plattformar för peer-to-peer-lån.

Kärnan i företagslån online är deras tillgänglighet och effektivitet. Genom att utnyttja digital teknologi kan långivare erbjuda snabbare svarstider och beslut om låneansökningar jämfört med traditionella metoder. Detta gör dem till ett attraktivt alternativ för företag som behöver snabb tillgång till kapital för att täcka oväntade utgifter, finansiera tillväxtprojekt eller hantera kassaflödesproblem.

Fördelarna med företagslån online inkluderar:

  • Snabbhet: Snabb ansökningsprocess och snabba beslut om lån.
  • Tillgänglighet: Möjlighet att ansöka om lån från var som helst, vid vilken tid som helst.
  • Flexibilitet: Ofta mer flexibla krav jämfört med traditionella banklån, vilket kan gynna startups och mindre företag med lägre kreditvärdighet.
  • Produktutbud: En bred variation av låneprodukter som kan anpassas efter specifika behov.

Nackdelarna inkluderar:

  • Kostnad: Räntor och avgifter kan vara högre jämfört med traditionella banklån, särskilt för lån med högre risk.
  • Säkerhet: Vissa online långivare kan kräva personliga garantier eller säkerhet, vilket ökar riskerna för låntagaren.
  • Mindre personlig service: Även om digital tillgänglighet är en fördel, kan bristen på personlig kontakt och rådgivning vara en nackdel för vissa företagare.

Sammanfattningsvis erbjuder företagslån online en modern, flexibel lösning för finansiering som kan vara särskilt värdefull för företag i behov av snabba kapitalinjektioner. Dock är det viktigt för låntagare att noggrant överväga både fördelar och nackdelar, och att jämföra olika långivare för att hitta det mest fördelaktiga och kostnadseffektiva alternativet för deras specifika situation.

Processen för att ansöka om företagslån online

Processen för att ansöka om företagslån online har revolutionerat tillgången till finansiering för företag av alla storlekar. Med en betydligt mer strömlinjeformad och tillgänglig ansökningsprocess jämfört med traditionella metoder, har det blivit enklare för företagare att säkra de medel de behöver. Här är en steg-för-steg-guide till processen, inklusive vilka dokument och information som vanligtvis krävs, samt en översikt av kreditbedömningen och godkännandeprocessen.

Steg-för-steg-guide

Att ansöka om ett företagslån online är en process som kräver både förberedelse och förståelse. Följ dessa steg för att navigera genom ansökningsprocessen effektivt och säkert.

  1. Forskning och jämförelse av långivare: Det första steget är att undersöka olika långivare för att hitta det alternativ som bäst passar ditt företags behov. Jämför räntor, avgifter, återbetalningstermer och eventuella andra villkor som är relevanta.
  2. Förbered nödvändiga dokument och information: Innan du ansöker, se till att du har alla nödvändiga dokument och information redo. Detta kan variera beroende på långivare men att ha grundläggande företagsinformation och finansiella uppgifter till hands är alltid en god idé.
  3. Gå igenom ansökningsprocessen online: Besök långivarens webbplats och fyll i ansökningsformuläret. Processen är vanligtvis enkel och guidar dig genom de olika stegen.
  4. Invänta beslut: Efter att du skickat in din ansökan kommer långivaren att genomföra en kreditbedömning. Beroende på långivare kan detta steg vara snabbt, med beslut inom några timmar eller dagar.
  5. Underteckna avtal och ta emot medel: Om din ansökan godkänns kommer du att få ett låneerbjudande. Efter att ha granskat och godkänt villkoren, undertecknar du avtalet. Därefter överförs pengarna till ditt företagskonto, ofta inom några dagar.

Nödvändiga dokument och information för ansökan

Vanliga dokument och information som krävs vid ansökan om ett företagslån online inkluderar:

  • Företagsinformation: Företagsnamn, adress, organisationsnummer, och kontaktinformation.
  • Ägare och ledning: Information om företagets ägare och ledningsgrupp.
  • Affärsplan och finansiella rapporter: Senaste balansräkningen, resultaträkningen, och ibland en aktuell affärsplan.
  • Skattedeklarationer: Företagets skattedeklarationer för de senaste åren.
  • Bankutdrag: De senaste månadernas bankutdrag för företagskontot.

Kreditbedömning och godkännandeprocess

Under kreditbedömningen kommer långivaren att granska företagets ekonomiska historik och dess nuvarande finansiella situation. Detta kan inkludera en kontroll av företagets kreditvärdighet, granskning av finansiella rapporter, och en bedömning av företagets förmåga att återbetala lånet. Godkännandeprocessen varierar mellan olika långivare, men fokus ligger på företagets ekonomiska stabilitet och framtida inkomstpotential.

Efter godkännande är det viktigt att noggrant läsa igenom lånevillkoren innan du accepterar låneerbjudandet. Detta säkerställer att du är fullt medveten om återbetalningsschemat, räntor, avgifter och andra viktiga villkor. Att förstå dessa aspekter är avgörande för att framgångsrikt hantera ditt företagslån och undvika framtida finansiella svårigheter.

Olika typer av företagslån online

När det gäller företagslån online finns det en rad olika typer av lån att välja mellan, var och en anpassad för olika företagsbehov och situationer. Att förstå skillnaderna mellan dessa lån kan hjälpa företagare att fatta välgrundade beslut om vilken typ av finansiering som är mest fördelaktig för deras verksamhet. Här utforskar vi några av de vanligaste typerna av företagslån online, inklusive kortfristiga och långfristiga lån, olika räntetyper samt specifika lån anpassade för särskilda företagsbehov.

Kortfristiga vs långfristiga lån

Kortfristiga lån är vanligtvis avsedda för omedelbara behov eller för att täcka tillfälliga kassaflödesproblem. Dessa lån har ofta en löptid på mindre än ett år, ibland upp till två år. De kan vara ett bra val för företag som behöver snabb finansiering för att ta tillvara på en tillfällig möjlighet eller hantera en oväntad utgift.

Långfristiga lån å andra sidan, har en löptid som sträcker sig över flera år, ibland upp till 10 år eller mer. Dessa lån är lämpliga för större investeringar, såsom att köpa fastigheter, större utrustningsköp eller långsiktiga expansionsplaner. Långfristiga lån ger företaget mer tid att återbetala lånet, men innebär också en längre period av skuldförpliktelse.

Olika räntetyper: fast och rörlig

Fast ränta innebär att räntan på lånet förblir konstant under hela återbetalningsperioden. Detta ger låntagaren en förutsägbar månadskostnad och skydd mot ränteuppgångar, vilket kan vara fördelaktigt vid långsiktiga lån.

Rörlig ränta kan förändras över tid baserat på marknadsräntan. Detta innebär att månadskostnaden kan öka eller minska beroende på ränteutvecklingen, vilket kan vara fördelaktigt när räntorna är låga men riskabelt om räntorna stiger.

Specifika lån för olika företagsbehov

Utöver de traditionella kort- och långfristiga lånen, finns det flera specialiserade lånetyper som är utformade för att möta specifika företagsbehov:

  • Factoring och fakturabelåning: Hjälper företag att frigöra kapital bundet i utestående fakturor. Företaget säljer sina fakturor till en långivare till ett rabatterat pris i utbyte mot omedelbar kontantbetalning.
  • Utrustningsfinansiering: Specifikt avsett för köp av utrustning, där utrustningen ofta tjänar som säkerhet för lånet.
  • Handelskredit: Möjliggör för företag att köpa varor och tjänster på kredit från leverantörer, vilket kan vara ett alternativ till traditionella lån.
  • Företagskrediter: Ger företag tillgång till en förutbestämd mängd kapital som kan utnyttjas vid behov. Detta är särskilt användbart för att hantera kassaflödessvängningar.

Varje typ av företagslån online har sina egna unika egenskaper, fördelar och nackdelar. Därför är det viktigt för företagare att noggrant överväga sitt företags specifika behov och ekonomiska situation innan de bestämmer sig för vilken typ av lån som passar bäst. Att rådfråga en finansiell rådgivare eller göra en noggrann jämförelse mellan olika långivare och lånealternativ kan också vara till stor hjälp i beslutsprocessen.

Viktiga faktorer att överväga

När man överväger att ta ett företagslån online är det flera kritiska faktorer att ha i åtanke. Att välja rätt långivare, förstå räntor och avgifter, samt att noggrant granska återbetalningsplaner och villkor är avgörande steg för att säkerställa att lånet passar företagets behov och ekonomiska situation. Här går vi igenom dessa faktorer för att hjälpa dig att göra ett informerat beslut.

Hur man väljer rätt långivare

För att säkerställa att du gör ett välgrundat val av långivare, bör du tänka på följande nyckelfaktorer:

  • Rykte och pålitlighet: Undersök långivarens rykte. Läs kundrecensioner och sök efter eventuella klagomål som kan ge en indikation på långivarens tillförlitlighet och kundservicekvalitet.
  • Specialisering och erfarenhet inom din bransch: Vissa långivare specialiserar sig på specifika branscher eller företagstyper. En långivare som förstår din branschs unika behov och utmaningar kan erbjuda mer skräddarsydda lånealternativ.
  • Flexibilitet och villkor: Jämför villkor mellan olika långivare, inklusive hur flexibla de är med återbetalningsplaner och möjligheten till förtida återbetalning utan extra kostnad.
  • Tillgängliga lånebelopp och finansieringshastighet: Se till att långivaren kan erbjuda det lånebelopp du behöver och inom den tidsram du kräver.

Räntor och avgifter

En noggrann genomgång av alla kostnader kopplade till lånet hjälper dig att förstå dess totala ekonomiska påverkan. Håll utkik efter dessa avgörande detaljer:

  • Räntesats: Förstå om räntan är fast eller rörlig och hur det påverkar dina framtida betalningar. En låg ränta kan betyda lägre månadskostnader, men var uppmärksam på hur räntan kan förändras över tid med en rörlig ränta.
  • Avgifter: Långivare kan också ta ut olika avgifter, såsom uppläggningsavgifter, administrativa avgifter, och avgifter för förtida återbetalning. Dessa avgifter kan lägga till en betydande kostnad till lånet, så det är viktigt att förstå alla tillkommande avgifter.
  • Total lånekostnad: Beräkna den totala kostnaden för lånet inklusive räntor och alla avgifter för att få en klar bild av den faktiska kostnaden för lånet.

Återbetalningsplaner och villkor

Strukturen på återbetalningsplanen kan ha stor inverkan på ditt företags långsiktiga ekonomi. Beakta dessa punkter när du utvärderar återbetalningsvillkoren:

  • Återbetalningsperiod: Längden på återbetalningsperioden kan variera kraftigt och påverkar både dina månatliga betalningar och den totala räntekostnaden. En längre återbetalningsperiod kan minska dina månatliga betalningar men öka den totala räntekostnaden.
  • Flexibilitet: Vissa långivare erbjuder flexibilitet i återbetalningsplaner, till exempel möjligheten att välja betalningsdatum eller göra extra inbetalningar utan extra kostnad. Detta kan vara värdefullt för att anpassa lånet efter företagets kassaflöde.
  • Förtida återbetalning: Undersök om det finns möjlighet till förtida återbetalning av lånet och om det medför några avgifter. Att kunna betala tillbaka lånet i förtid kan spara pengar på räntor, förutsatt att det inte finns höga avgifter för detta.

Att ta ett företagslån är ett stort beslut som kräver noggrann övervägning och jämförelse av olika alternativ. Genom att förstå de viktiga faktorerna ovan kan du bättre utvärdera de olika lånealternativen och välja ett lån som bäst passar ditt företags behov och ekonomiska mål.

Vanliga misstag att undvika

Att navigera i landskapet av företagslån online kan vara en utmaning, och det är lätt att göra misstag som kan ha långsiktiga konsekvenser för ditt företag. Genom att vara medveten om några av de vanligaste felen kan du undvika onödiga kostnader och komplikationer. Här är tre vanliga misstag att hålla ögonen på när du ansöker om ett företagslån online.

Att inte jämföra olika långivares erbjudanden

Ett av de vanligaste misstagen är att snabbt välja det första låneerbjudandet utan att utforska och jämföra vad andra långivare erbjuder. Detta kan leda till att du missar mer fördelaktiga villkor eller lägre räntor som kunde ha sparat ditt företag pengar över tid.

Hur man undviker det: Ta dig tid att jämföra flera långivare, inklusive deras räntor, avgifter, återbetalningsvillkor, och recensioner från andra företagare. Använd onlineverktyg och jämförelseplattformar för att få en översikt av de bästa alternativen för ditt företag.

Att underskatta vikten av en detaljerad affärsplan

Många långivare kräver en affärsplan som en del av låneansökan för att bedöma företagets livskraft och framtidsutsikter. Att inte ha en välutformad och genomtänkt affärsplan kan minska dina chanser att få lånet godkänt.

Hur man undviker det: Se till att din affärsplan är detaljerad och innehåller information om företagets nuvarande ekonomiska ställning, framtida tillväxtstrategier, och hur lånet kommer att användas för att uppnå dessa mål. En stark affärsplan visar långivaren att du har en solid plan för att återbetala lånet.

Att ignorera den finstilta texten i låneavtalet

Det kan vara frestande att snabbt gå igenom låneavtalet och missa viktig information som finns i den finstilta texten. Detta kan dock leda till överraskningar längre fram, såsom dolda avgifter, straff för förtida återbetalning, eller strikta villkor som kan påverka ditt företags finansiella flexibilitet.

Hur man undviker det: Läs igenom hela låneavtalet noggrant, inklusive den finstilta texten. Om det finns något du inte förstår, tveka inte att fråga långivaren för klarhet eller konsultera med en juridisk eller finansiell rådgivare. Det är viktigt att du förstår alla villkor och förpliktelser innan du signerar låneavtalet.

Genom att undvika dessa vanliga misstag kan du öka dina chanser att få ett företagslån som passar ditt företags behov och bidrar till dess framgång på lång sikt.

Tips för en lyckad låneansökan

En lyckad låneansökan är avgörande för att säkra finansiering som kan stödja ditt företags tillväxt och utveckling. Här är några värdefulla tips för att öka dina chanser att få din låneansökan godkänd, från att stärka företagets kreditvärdighet till att förbereda en övertygande affärsplan och framgångsrikt förhandla lånevillkoren.

Vikten av god kreditvärdighet

Företagets kreditvärdighet spelar en central roll i långivarens beslutsprocess. En stark kreditvärdighet signalerar att ditt företag hanterar sina finansiella åtaganden ansvarsfullt, vilket minskar risken för långivaren.

Hur man stärker kreditvärdigheten:

  • Betala räkningar i tid: Sena betalningar kan skada ditt företags kreditvärdighet.
  • Hantera skulder effektivt: Håll skuldnivåerna hanterbara och sträva efter att minska högkostnadsskulder.
  • Övervaka kreditrapporter: Kontrollera regelbundet företagets kreditrapporter för att identifiera och åtgärda eventuella felaktigheter.

Att förbereda en övertygande affärsplan

En väl genomtänkt affärsplan är avgörande för att övertyga långivaren om ditt företags potential. Den ska tydligt illustrera hur lånet kommer att användas för att generera tillväxt och hur detta i sin tur kommer att möjliggöra återbetalning av lånet.

Komponenter i en övertygande affärsplan inkluderar:

  • Marknadsanalys: En översikt av din bransch, målmarknad och konkurrenter.
  • Finansiella prognoser: En detaljerad redogörelse för företagets nuvarande ekonomiska situation och framtida prognoser.
  • Användning av lånebeloppet: En specificering av hur lånet kommer att användas och dess påverkan på företagets finansiella framtid.

Hur man förhandlar om lånevillkor

Även om det kan verka skrämmande, är det möjligt att förhandla om vissa aspekter av ditt företagslån för att säkra bättre villkor.

Tips för framgångsrika förhandlingar:

  • Var väl förberedd: Kom med detaljerad information om ditt företags finansiella hälsa och en tydlig plan för hur du kommer att använda lånet.
  • Känn till din kreditvärdighet: En stark kreditvärdighet ger dig en bättre förhandlingsposition.
  • Förstå marknadsräntorna: Ha kunskap om de aktuella marknadsräntorna så att du kan argumentera för en rättvis ränta baserat på ditt företags riskprofil.
  • Var öppen för kompromisser: Medan vissa villkor kan vara icke-förhandlingsbara, identifiera de områden där du är villig att ge och ta.

Genom att följa dessa tips kan du öka dina chanser att inte bara få din låneansökan godkänd utan även säkra de mest fördelaktiga villkoren för ditt företagslån. En framgångsrik låneansökan kräver noggrann förberedelse och en förståelse för vad långivarna söker i potentiella låntagare.

5 populära företagslån online hos Payup

LångivarePayup betygmin. Beloppmax. Beloppmin. Räntamax. Räntamin. Löptidmax. LöptidÅlders- och inkomstkravUppläggningsavgiftAviseringsavgiftKreditupplysningLåneförmedlare (Banker)Erbjuder factoring
Froda 4,5/510 000 kr15 000 000 krGer offert efter ansökanGer offert efter ansökan1 mån36 mån18 år, Bedöms individuellt0 kr0 krD&BNejNej
Fakturino 4,5/520 000 kr30 000 000 krBeror på långivareBeror på långivare1 mån60 mån18 år, Bedöms individuelltBeror på långivareBeror på långivareUCJa (38)Ja
Krea 4,5/510 000 kr30 000 000 krBeror på långivareBeror på långivare1 mån60 mån18 år, Bedöms individuelltVarje låneansökan bedöms individuellt men många av de långivare Krea samarbetar med en omsättning på minst 50 000 kr/mån eller 600 000 kr/år.Beror på långivareBeror på långivareUCJa (38)Ja
Fedelta 4,5/525 000 kr1 000 000 krfr. 6%fr. 6%6 mån36 mån18 år, Bedöms individuellt0 kr0 krUCNejNej
Toborrow 4,0/5100 000 kr20 000 000 krBeror på långivareBeror på långivare3 mån36 mån18 år, Bedöms individuelltBeror på långivareBeror på långivareUCJa (20)Nej

Vanliga frågor och svar

Ja, det är möjligt att ansöka om ett företagslån online även för nystartade företag. Dock kan kraven och villkoren variera beroende på långivare. Nystartade företag kan behöva visa upp en stark affärsplan och finansiella prognoser som stöd för sin ansökan.

Din personliga kreditvärdighet kan spela en stor roll, särskilt för små företag och enskilda firmor där ägarens finansiella historia ofta anses spegla företagets kreditrisk. En stark personlig kreditvärdighet kan förbättra dina chanser att få ett företagslån och potentiellt leda till bättre lånevillkor.

Det kan vara möjligt att ändra vissa villkor på ditt företagslån efter att det har beviljats, men detta beror på långivarens policy och de specifika villkoren för ditt lån. Du kan behöva förhandla om ändringar och det kan tillkomma avgifter för att genomföra dessa ändringar.

Om du inte kan betala tillbaka ditt företagslån riskerar du att drabbas av negativa konsekvenser, såsom försämrad kreditvärdighet för både dig och ditt företag, samt möjligheten att långivaren tar rättsliga steg för att återvinna skulden. Det är viktigt att kontakta din långivare omedelbart om du förutser betalningssvårigheter för att diskutera möjliga lösningar.

Ja, det är tekniskt möjligt att ansöka om flera företagslån online samtidigt från olika långivare. Dock kan detta påverka din kreditvärdighet negativt och göra det svårare att få lånen godkända. Långivare kan se det som en ökad risk om du tar på dig för mycket skuld på en gång.