Kom igång

Fakturabelåning: Belåna Dina Företagsfakturor 2023

Med factoring kan du belåna dina företagsfakturor och få tillgång till likvida medel innan dina kunder betalar dina fakturor. Du kan belåna dina fakturor upp till mellan 60% och 95% av fakturans värde, beroende på factoringbolag, och du får tillgång till likvida medel direkt utan att behöva vänta på att dina kunder ska betala sina fakturor.

För att komma igång med fakturabelåning, gör så här:

  1. Skrolla ner till listan över factoringbolag nedan.
  2. Jämför bolagens belopp, erbjudanden, tjänster och fördelar.
  3. Välj bolaget som passar dig bäst.

Kom igång

För att lära dig mer om hur fakturabelåning fungerar, hur du gör för att få tillgång till likvida medel innan dina kunder betalar sina fakturor och hur mycket det kan kosta hos olika factoringbolag, klicka här.

Fakturino

Bästa företaget för belåning av fakturor för Juni 2023

Fakturino är det bästa företaget för belåning av fakturor enligt Payup. Hos Fakturino kan du få företagslån och företagskrediter på mellan 10 000 kr och 4 000 000 kr. Fakturino är en låneförmedlare som samarbetar med 30 olika långivare och låneinstitut. De samarbetar även med kreditinstitut som erbjuder factoringlösningar för företag.

Till Fakturino Mer om villkor hos Fakturino
Fakturino är en låneförmedlare. Räntan på lån varierar mellan olika samarbetspartners. En individuell kreditbedömning görs som ligger till grund för kreditränta och lånevillkor. Startavgift: 0 kr. Aviavgift: Beror på bank.

Jämför företag som du kan belåna dina fakturor till

Vi hjälper dig jämföra alla företag som du kan belåna dina fakturor till 2023. Nedan listar vi 3 st. factoringbolag. Jämför de olika alternativen och välj det alternativ som passar dina behov bäst.

Företag som du kan belåna dina fakturor till 2023
  • Detta är en produkt från en Payup-partner.

    Vi har noggrant granskat och kvalitetssäkrat produkten. Vänligen notera att vårt partnerskap inte påverkar produktens placering eller betyg på vår plattform. Payup kan erhålla provision för köp som förmedlas via vår tjänst.

    Fakturino

    Fakturino

    Betyg: 5.0/5 PayUp baserar sitt betyg på företagets produkt, pris, tillgänglighet, kundupplevelse och kundnöjdhet. Datan hämtas bl.a. ur Svenskt Kvalitetsindex (SKI) mätningar. Betyget bestäms av PayUp's redaktion.
    Lån mellan20 000 -
    60 000 000 kr
    Effektiv räntaBeror på bank
    Löptid30 dgr -
    5 år
    min. Ålder18
    Direkt Utb.
    Direkt utbetalning till alla storbanker.
    Låneförmedlare
    Lån till nystartat företag
    Utan borgen
    Factoring
    Krav för att få lån hos Fakturino:
    • Inkomstkrav: Det finns inte något inkomstkrav
    • Måste vara folkbokförd i Sverige
    Räkneexempel: Fakturino är en låneförmedlare. Räntan på lån varierar mellan olika samarbetspartners. En individuell kreditbedömning görs som ligger till grund för kreditränta och lånevillkor. Startavgift: 0 kr. Aviavgift: Beror på bank.
  • Detta är en produkt från en Payup-partner.

    Vi har noggrant granskat och kvalitetssäkrat produkten. Vänligen notera att vårt partnerskap inte påverkar produktens placering eller betyg på vår plattform. Payup kan erhålla provision för köp som förmedlas via vår tjänst.

    Krea

    Krea

    Betyg: 5.0/5 PayUp baserar sitt betyg på företagets produkt, pris, tillgänglighet, kundupplevelse och kundnöjdhet. Datan hämtas bl.a. ur Svenskt Kvalitetsindex (SKI) mätningar. Betyget bestäms av PayUp's redaktion.
    Lån mellan10 000 -
    30 000 000 kr
    Effektiv räntaBeror på bank
    Löptid30 dgr -
    5 år
    min. Ålder18
    Låneförmedlare
    Lån till nystartat företag
    EU-Garanti
    Utan borgen
    Factoring
    Krav för att få lån hos Krea:
    • Inkomstkrav: Det finns inte något inkomstkrav
    • Måste vara folkbokförd i Sverige
    Räkneexempel: Startavgift: 0 kr. Aviavgift: 0 kr.
  • Detta är en produkt från en Payup-partner.

    Vi har noggrant granskat och kvalitetssäkrat produkten. Vänligen notera att vårt partnerskap inte påverkar produktens placering eller betyg på vår plattform. Payup kan erhålla provision för köp som förmedlas via vår tjänst.

    Ponture

    Ponture

    Betyg: 4.0/5 PayUp baserar sitt betyg på företagets produkt, pris, tillgänglighet, kundupplevelse och kundnöjdhet. Datan hämtas bl.a. ur Svenskt Kvalitetsindex (SKI) mätningar. Betyget bestäms av PayUp's redaktion.
    Lån mellan100 000 -
    2 000 000 kr
    Effektiv räntaBeror på bank
    Löptid30 dgr -
    5 år
    min. Ålder20
    Låneförmedlare
    EU-Garanti
    Factoring
    Krav för att få lån hos Ponture:
    • Personlig borgen
    • Måste ha minst en årsredovisning
    • Inkomstkrav: Det finns inte något inkomstkrav
    • Måste ha en betalningshistorik utan betalningsanmärkningar
    • Måste vara folkbokförd i Sverige
    Räkneexempel: Startavgift: 0 kr. Aviavgift: 0 kr.

Vad fakturabelåning är

Fakturabelåning, även kallat fakturafinansiering eller ”fakturalån”, är en finansieringslösning där ett företag säljer sina obetalda fakturor till en tredje part, vanligtvis en bank eller ett factoringbolag, och i utbyte mot fakturorna får företaget en omedelbar betalning av en del av fakturabeloppet, vanligtvis mellan 60-95% av fakturans värde.

Fakturabelåning är en populär finansieringsmetod för små och medelstora företag som har kunder som tar lång tid på sig att betala fakturor, eftersom det ger företaget omedelbara likvida medel som de kan använda för att betala för driftskostnader eller investeringar. Factoringbolagen tar sedan över ansvaret för att samla in betalningarna från kunderna och tar ut en avgift för sina tjänster, vilket vanligtvis utgör mellan 1-5% av fakturans värde.

Fakturabelåning kan vara en effektiv lösning för företag som har en hög fakturavolym men begränsad likviditet, eller för företag som behöver snabbt få tillgång till kapital för att växa eller utveckla sin verksamhet.

Hur det fungerar

Fakturabelåning fungerar på följande sätt:

  1. Ett företag utfärdar en faktura till en kund för en produkt eller tjänst som har levererats eller utförts.
  2. Istället för att vänta på att kunden betalar fakturan, säljer företaget fakturan till ett factoringbolag eller en bank.
  3. Factoringbolaget köper fakturan från företaget till en rabatterad summa, vanligtvis mellan 60-95% av fakturans värde.
  4. Factoringbolaget ansvarar sedan för att samla in betalning från kunden.
  5. När kunden betalar fakturan betalar factoringbolaget resterande summa till företaget efter att ha dragit av sina avgifter.

Fördelarna med fakturabelåning är att företag kan få omedelbar likviditet för sina fakturor istället för att behöva vänta på att kunderna betalar. Detta ger företaget möjlighet att betala för driftskostnader eller investeringar utan att behöva vänta på att pengarna kommer in. Dessutom tar fakturabelåningsföretagen över ansvaret för att samla in betalningarna från kunderna, vilket minskar risken för företaget att inte få betalt eller behöva ägna tid och resurser på att samla in betalningar.

Kostnad

Kostnaden för fakturabelåning varierar beroende på factoringbolaget eller banken och på fakturabeloppet och fakturans ålder.

Generellt sett brukar kostnaden bestå av följande:

  • Finansieringsavgift: Detta är den avgift som factoringbolaget tar för att köpa fakturan och för att erbjuda finansiering. Den här avgiften baseras vanligtvis på fakturabeloppet och fakturans ålder, och varierar oftast mellan 1-5% av fakturabeloppet.
  • Ränta: En räntesats kan också läggas på det belopp som factoringbolaget har betalat ut till företaget. Räntan varierar vanligtvis mellan 1-3% per månad, och beror på fakturabeloppet och fakturans ålder.
  • Andra avgifter: Det kan också finnas andra avgifter som tillkommer, som till exempel uppläggningsavgift, faktureringsavgift och insamlingsavgift.

Det är viktigt att vara medveten om att kostnaden för fakturabelåning kan vara högre än traditionella finansieringsalternativ som banklån och företagslån, men fördelen är att företaget får omedelbar likviditet och slipper vänta på kundernas betalning. Det är också viktigt att jämföra olika fakturabelåningsföretag och banker för att hitta den mest fördelaktiga lösningen för företagets specifika behov.

Skillnad mellan fakturaköp och fakturabelåning

Fakturaköp och fakturabelåning är två olika typer av fakturabelåning.

Fakturaköp innebär att företaget säljer sina fakturor till en tredje part, vanligtvis ett factoringbolag eller en bank. När fakturorna säljs övergår äganderätten till fakturorna till factoringbolaget och företaget får omedelbart betalt för en del av fakturabeloppet. Factoringbolaget tar sedan över ansvaret för att samla in betalningarna från kunderna och tar ut en avgift för sina tjänster.

Fakturalån å andra sidan innebär att företaget tar ett lån som säkras med företagets fakturor som tillgångar. Istället för att sälja fakturorna till en tredje part som vid fakturaköp, så används fakturorna som säkerhet för lånet. Företaget får sedan betalning från långivaren, som är ansvarig för att samla in betalningarna från kunderna, när fakturan betalas. Företaget betalar sedan tillbaka lånet enligt lånevillkor.

Skillnaden mellan fakturaköp och fakturalån ligger i vem som äger fakturorna. Vid fakturaköp så övergår äganderätten till fakturorna till factoringbolaget, medan vid fakturalån så äger företaget fortfarande fakturorna. Vid fakturaköp tar också factoringbolaget över ansvaret för att samla in betalningarna från kunderna, medan vid fakturalån är företaget ansvarig för att samla in betalningarna själva.

Vanliga frågor och svar

Varför ska man belåna fakturor?

Fakturabelåning ger företag möjlighet att få omedelbar likviditet genom att sälja sina obetalda fakturor till en tredje part. Detta kan hjälpa företag att betala för driftskostnader eller investeringar utan att behöva vänta på att kunderna betalar, vilket kan bidra till att förbättra deras kassaflöde och tillväxtmöjligheter.

Hur fungerar fakturabelåning?

Fakturabelåning innebär att företag säljer sina obetalda fakturor till en tredje part, som betalar en del av fakturabeloppet direkt till företaget. Factoringbolaget tar sedan över ansvaret för att samla in betalningarna från kunderna och tar ut en avgift för sina tjänster.

Erbjuder Fortnox fakturabelåning?

Ja, Fortnox erbjuder fakturabelåning genom samarbete med Svea Ekonomi. Fortnox fakturabelåningstjänst heter Fortnox Factoring och ger företag möjlighet att sälja sina obetalda fakturor till Svea Ekonomi för att få omedelbar likviditet. Svea Ekonomi tar sedan över ansvaret för att samla in betalningarna från företagets kunder.

Är fakturabelåning och factoring samma sak?

Fakturabelåning och factoring syftar båda på finansiering som är baserad på försäljningsfakturor. Termerna används ibland omväxlande, men factoring innebär ofta en större grad av administrativ hjälp för att samla in betalningar från kunder, medan fakturabelåning vanligtvis innebär en enklare process där företaget fortsätter att hantera kundrelationerna och faktureringsprocessen själv.